הביטחון הכלכלי שלכם
מתחיל בשיחה אחת נכונה.
ליווי אישי ומקצועי בעולמות הביטוח, הפנסיה והפיננסים — תוכנית אחת ברורה, שנבנית סביבכם ומתאימה את עצמה לכל שלב בחיים.
ניהול הון מקצה לקצה, תחת קורת גג אחת.
שנים־עשר תחומי פעילות, ראייה אחת אינטגרטיבית — מהגנה ביטוחית ועד תכנון בין־דורי, הכול נשזר לאסטרטגיה אחת מסודרת ומובנת.
ביטוח חיים ובריאות
מעטפת הגנה מדויקת על המשפחה — ביטוח חיים, בריאות ומחלות קשות. כל כיסוי נבחן לגופו, ללא כפילויות וללא עלויות מיותרות.
פנסיה וקרנות השתלמות
תכנון פרישה מבוסס נתונים. אופטימיזציה של קרנות, קצבאות והפקדות, ניהול דמי ניהול והתאמת מסלולים לאורך כל שנות העבודה.
ביטוח משכנתא ודירה
הגנה מלאה על הנכס המשמעותי ביותר שלכם — ביטוח משכנתא, מבנה ותכולה, בתנאים המתאימים בדיוק למצבכם.
תכנון פנסיוני כולל
ראייה הוליסטית של מאזן המשפחה — נכסים, התחייבויות, תזרים והשקעות. אסטרטגיה אחת קוהרנטית שמחברת את כל הרכיבים לתמונה ברורה.
חיסכון והשקעות
בניית תיק מאוזן שעובד עבורכם לאורך זמן, בהתאם לפרופיל הסיכון, אופק ההשקעה והיעדים הבין־דוריים של המשפחה.
ביטוח עסק וסיעוד
הגנה על העסק והפעילות השוטפת, וכן תכנון נכון לביטוח סיעודי — שכבת ביטחון שמרבים לדחות, ומשתלם להקדים.
תהליך מסודר. ליווי לכל החיים.
חמישה שלבים ברורים — מהשיחה הראשונה ועד הליווי השוטף, כל שלב בנוי על השלב שלפניו.
שיחת היכרות
פגישה דיסקרטית ופתוחה — מקשיבים, מבינים את התמונה ובוחנים התאמה הדדית.
מיפוי פיננסי וביטוחי
ניתוח מעמיק של התמונה המלאה: ביטוחים, פנסיה, חיסכון, השקעות ותזרים. בלי הפתעות.
איתור פערים
בדיקה ממוקדת של כיסויים חסרים, כפילויות ועלויות מיותרות בתיק הקיים.
בניית אסטרטגיה
תוכנית מותאמת אישית, ברורה ובת־ביצוע — שמשקפת את היעדים והשלב שאתם בו.
ליווי שוטף
נשארים לצידכם — מתאימים את האסטרטגיה לחיים שמשתנים, בכל צומת משמעותי.
12 תחומים. אסטרטגיה אחת.
כל היבט בתיק הפיננסי-ביטוחי שלכם, נבחן ונבנה בהקשר של התמונה המלאה.
ביטוח חיים
הגנה כלכלית למשפחהביטוח בריאות
כיסוי רפואי מקיףמחלות קשות
ביטחון בעת הצורךביטוח סיעודי
תכנון לטווח הארוךביטוח משכנתא
הגנה על הביתפנסיה
תכנון לפרישהקרנות השתלמות
צמיחה לאורך זמןקופות גמל
חיסכון לטווח ארוךביטוח עסק
הגנה על הפעילותביטוח רכב
כיסוי מקיף וחובהביטוח דירה
מבנה ותכולהתכנון פנסיוני
אסטרטגיה כוללתשנות ניסיון בתחום
משפחות ועסקים מלווים
תחומי מומחיות תחת קורת גג אחת
ליווי אישי וצמוד, לאורך שנים
סיפורי הצלחה מהשטח.
קצת מהדברים שלקוחות בחרו לשתף, על הליווי ועל התוצאות.
נדב ישב איתנו שעה וחצי, הסביר כל סעיף בפוליסה הישנה וגילה שאנחנו משלמים כפול על כיסוי כפול. תוך שבועיים התיק הסתדר והבנו בדיוק על מה אנחנו משלמים.
כבעל עסק קטן, לא היה לי זמן להתעמק בפנסיה ובקרן ההשתלמות. נדב בנה לי תוכנית שלמה, הסביר כל החלטה בשפה פשוטה, וממשיך לעדכן אותי כל שנה.
מה שהכי אהבנו זה שלא ניסה למכור לנו שום דבר. ישב, שמע מה חשוב לנו, ובנה תוכנית שמתאימה בדיוק למה שאנחנו צריכים, לא יותר ולא פחות.
מחשבונים להערכה ראשונית.
הזזו את המחוונים לקבלת הערכה כללית. אלו כלים להמחשה בלבד — התוכנית המדויקת נבנית בשיחה אישית.
* התרשימים והמחשבונים להמחשה בלבד ואינם מהווים הבטחה לתשואה, ייעוץ או שיווק פנסיוני, ייעוץ השקעות או המלצה. אינם מתחשבים בנתונים ובצרכים האישיים. השקעות וחיסכון כרוכים בסיכון.
כל מה שרציתם לדעת.
תשובות לשאלות הנפוצות ביותר בנושאי ביטוח, פנסיה ופיננסים. לא מצאתם תשובה? כתבו לנו בוואטסאפ.
מוכנים שהתיק שלכם
יעבוד נכון יותר?
שיחת היכרות אחת, דיסקרטית וללא התחייבות, היא כל מה שצריך כדי להבין יחד מהו הצעד הבא הנכון.